Faktoring – przewodnik dla przedsiębiorców
Faktoring to sprzedaż faktury z odroczonym terminem płatności firmie faktoringowej — zamiast czekać 30, 60 czy 90 dni na przelew od kontrahenta, pieniądze dostajesz niemal od razu. Korzystają z niego firmy każdej wielkości, od jednoosobowej działalności po duże przedsiębiorstwa, które chcą uniknąć zatorów płatniczych i utrzymać płynność finansową. W tej sekcji znajdziesz wszystko o tym, jak działa faktoring, jakie ma rodzaje, ile kosztuje, jak wygląda od strony prawnej i podatkowej oraz recenzje konkretnych firm faktoringowych.
Zacznij tutaj
Zanim wybierzesz firmę faktoringową, porównaj oferty w jednym miejscu za pomocą darmowej porównywarki Faktomi, którą prowadzę jako autor tego bloga. Wystarczy zostawić dane, a oddzwonią do Ciebie firmy faktoringowe z dopasowaną ofertą.
Podstawy: jak działa faktoring
- Co to jest faktoring Definicja, mechanizm i strony transakcji na liczbowym przykładzie
- Faktor a faktorant Kto jest faktorem, kim faktorantem i za co odpowiada dłużnik
- Faktoring – wady i zalety Realne korzyści i ograniczenia, zanim podpiszesz umowę
- Ile kosztuje faktoring Prowizje, odsetki i ukryte opłaty — jak policzyć koszt
- Jakie faktury do faktoringu Które faktury faktor przyjmie, a które odrzuci i dlaczego
- Czy faktoring jest bezpieczny Realne ryzyka, pułapki w umowie i jak sprawdzić faktora
- Wniosek o faktoring Dokumenty, ocena wniosku i uruchomienie limitu krok po kroku
- Faktoring w Polsce – statystyki Dane PZF, rynek faktoringu w Polsce i kto z niego korzysta
- Ranking faktoringu Porównanie ofert firm faktoringowych dla firm każdej wielkości
Rodzaje faktoringu
- Rodzaje faktoringu Pełna klasyfikacja wariantów i kryteria wyboru między nimi
- Faktoring online Jak działa finansowanie faktur przez internet i ile trwa wypłata
- Faktoring jednorazowy Finansowanie pojedynczej faktury bez podpisywania stałej umowy
- Faktoring pełny Faktoring bez regresu — kiedy faktor przejmuje ryzyko niezapłaconej faktury
- Faktoring niepełny Faktoring z regresem — kiedy firma oddaje wypłaconą zaliczkę
- Faktoring cichy Finansowanie faktury bez informowania kontrahenta o cesji
- Faktoring odwrotny Finansowanie zakupów od dostawców zamiast własnych faktur
- Faktoring międzynarodowy Finansowanie faktur eksportowych i importowych w handlu zagranicznym
- Faktoring bankowy czy pozabankowy Różnice w kosztach, procedurach i wymaganiach obu modeli
- Mikrofaktoring Faktoring w niewielkiej skali — komu się opłaca
Faktoring dla Twojej branży i sytuacji
- Faktoring dla małych firm Warunki i koszty faktoringu dla mikrofirm i MŚP
- Faktoring dla nowych firm Czy nowa działalność bez historii finansowej może z niego skorzystać
- Faktoring dla zadłużonych Faktoring bez BIK i KRD — co naprawdę sprawdza faktor
- Faktoring dla firm transportowych Finansowanie faktur za przewozy, gdy kontrahent płaci po 30–90 dniach
- Faktoring dla firm budowlanych Finansowanie faktur przy odbiorach etapowych i kaucjach gwarancyjnych
- Faktoring dla firm produkcyjnych Płynność finansowa przy długim cyklu produkcyjnym
- Faktoring dla firm handlowych Finansowanie sprzedaży B2B dla hurtowni, dystrybutorów i sklepów internetowych
Prawo, podatki i księgowość
- Faktoring bez zgody kontrahenta Kiedy cesja wierzytelności jest możliwa bez pytania dłużnika o zgodę
- Umowa faktoringu Najważniejsze zapisy, przepisy i pułapki przed podpisaniem
- Cesja wierzytelności Jak działa przelew wierzytelności, jaka zgoda jest potrzebna i jakie są skutki
- Faktoring a biała lista VAT Na jaki rachunek płaci kontrahent i czy obowiązuje split payment
- Faktoring a podatki Jak faktoring wpływa na rozliczenie VAT, CIT i PIT
- Księgowanie faktoringu Jak zaksięgować faktoring pełny, niepełny i odwrotny na przykładach
- Faktoring w sprawozdaniu finansowym Jak wykazać faktoring w bilansie, rachunku wyników i cash flow
- Faktoring a zajęcie wierzytelności Komu kontrahent ma zapłacić, gdy fakturę zajął komornik
Faktoring a inne finansowanie
- Faktoring a forfaiting Czym forfaiting różni się od faktoringu w finansowaniu handlu zagranicznego
- Faktoring przeterminowanych faktur Co zrobić z długiem po terminie — faktoring, windykacja czy sprzedaż wierzytelności
- Faktoring a kredyt Koszty, wpływ na bilans i zdolność kredytową w obu rozwiązaniach
- Faktoring a leasing Dwa różne cele finansowania firmy — faktury czy środki trwałe
- Faktoring a kredyt kupiecki Kredyt kupiecki, skonto i faktoring — kiedy warto je łączyć
Recenzje firm faktoringowych
Najczęstsze pytania o faktoring
Ile tak naprawdę kosztuje faktoring?
Prowizja to zwykle tylko część cennika — mogą dojść odsetki, opłata za limit i koszt przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahenta. W poradniku ile kosztuje faktoring pokazuję to na przykładzie liczbowym.
Czy faktoring jest bezpieczny?
Tak, ale trzeba znać zasady regresu i limity odpowiedzialności zapisane w umowie, zanim ją podpiszesz. Sprawdź, czy faktoring jest bezpieczny w Twoim przypadku i na co zwrócić uwagę.
Faktoring czy kredyt obrotowy — co wybrać?
To zależy od tego, czy potrzebujesz finansowania konkretnych faktur, czy ogólnej płynności firmy. W poradniku faktoring a kredyt porównuję koszty i wpływ obu rozwiązań na zdolność kredytową.
Czy nowa firma może skorzystać z faktoringu?
Tak — dzięki mikrofaktoringowi i usługom online z faktoringu może skorzystać nawet świeżo założona jednoosobowa działalność. Warunki opisuję w poradniku o faktoringu dla nowych firm.
Jeśli po lekturze wiesz już, jakiego faktoringu szukasz, sprawdź konkretne oferty poniżej.